愛沙尼亞

愛沙尼亞共和國（Estonia），一個人口只有 130 多萬的波羅的海小國，與芬蘭隔海相望，國土與俄羅斯接壤，卻**于拉脫維亞和立陶宛，成為「波羅的海三小虎」中發(fā)展程度**的國家。在今時今日，愛沙尼亞被譽為「歐洲的硅谷」，IT 產(chǎn)業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)成為了該國**核心的競爭力。

它也是北歐理事會、歐洲聯(lián)盟、歐元區(qū)、 北大西洋公約組織、以及經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的成員國，為世界高收入經(jīng)濟體之一。

愛沙尼亞經(jīng)濟發(fā)展迅速，資訊科技發(fā)達。不少芬蘭公司將部分運營部門搬入愛沙尼亞，促進經(jīng)濟發(fā)展。

2011年1月1日，愛沙尼亞正式加入歐元區(qū)，成為歐元區(qū)7個國家。

什么是MTR？

在愛沙尼亞所有符合注冊和經(jīng)營標準的公司都必須在MTR登記。愛沙尼亞的外匯人也必須在 MTR中登記并正式注冊。

歐盟的法規(guī)非常嚴格， 當涉及到外匯市場時，外匯商必須滿足非常高的標準才能夠運營。

愛沙尼亞經(jīng)濟事務和通信部依法對外匯市場進行監(jiān)控，保護消費者，創(chuàng)造公平和健康的商業(yè)環(huán)境。

什么是加密貨幣許可證？

加密貨幣許可證（Crypto license）是MTR 牌照中的一種類型，它適用于從事虛擬貨幣服務 的公司。

加密貨幣許可證中包括加密貨幣交易所和電子錢包供應商。

辦理優(yōu)勢

1.經(jīng)濟優(yōu)勢：愛沙尼亞的經(jīng)濟是開放型的自由市場經(jīng)濟。國家經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展，這對外匯交易者來說是更有發(fā)展前景的。在愛沙尼亞決定**轉(zhuǎn)向歐元后，增強了金融和證券市場的信任。因此，許多國際經(jīng)紀人選擇愛沙尼亞作為離岸目的地。

2.地理優(yōu)勢：在愛沙尼亞進行交易的主要優(yōu)勢之一是地理位置和時區(qū)，這使得在倫敦和紐約交易時段交易變得方便，而不必熬夜等紐約市場開放。

3.政策優(yōu)勢：稅率比其本國低，勞動力比西歐國家便宜得多。愛沙尼亞外匯市場上可以找到許多國內(nèi)和國際貿(mào)易商。

4.市場優(yōu)勢：外匯市場在愛沙尼亞境內(nèi)包括世界范圍內(nèi)都很流行。穩(wěn)定的經(jīng)濟產(chǎn)生了越來越多的外匯愛好者和投資者。人口稀少也是一些愛沙尼亞外匯經(jīng)紀人向國際擴張的誘因之一。愛沙尼亞的外匯人在東歐，俄羅斯，烏克蘭和白俄羅斯等國乃至更廣泛的國 家中普遍存在辦事處并享有國際聲譽。

5.法規(guī)完善：完善的法規(guī)**其他歐盟成員國，在許多歐盟國家搞不清楚區(qū)塊鏈是什么的時候，愛沙尼亞已經(jīng)成立了數(shù)字貨幣管理部門，甚至考慮過頒布國家加密貨幣 (Estcoin)。可惜被其他歐元區(qū)拒絕，計劃**終受阻。

愛沙尼亞金融部門（FIU）主要掌管數(shù)字貨幣法規(guī)公家機構，對于數(shù)字貨幣公司投資者，需要熟讀完整版的反洗錢和恐怖主義融資法(Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)和配合**部門做KYC，并定期做業(yè)務回報即可。健全法規(guī)且實行有方，讓**和企業(yè)運作得相當順利，取得雙贏。

辦理流程

**步：公司注冊

①聯(lián)絡人和法定地址服務，為期一年

②國家義務

③股東/管理委員會成員的授權書和申請書的宣誓 翻譯

④材料公證

該步驟需要花費的時間：4周左右

a.提供公司名稱給我司查名（英文大寫，以愛沙尼 亞專門尾綴結尾）

b.提供董事信息，董事個人簡歷，董事無犯罪記錄 證明原件，公證證明（我司可代辦）

c.我司代辦公司，不需要本人去愛沙尼亞申請牌照

**步：向FIU部門遞交申請

①公司的管理委員會必須位于愛沙尼亞，而且公司必須有一個當?shù)氐模◥凵衬醽啠┓聪村X官 員，能夠在金融情報機構作為公司代表。董事 會個人成員和反洗錢官員須是同一個人，股東 可以擔任公司檢察官或有權**檢察官（有權 代表公司的人）

②當?shù)氐膶嶋H辦公室

③授權資本為12000歐元，協(xié)助進行股本登記

④該公司必須在歐洲經(jīng)濟區(qū)有一個公司賬戶， 協(xié)助一個EMI開戶的費用（不包括銀行費用和 公司的一套文件）

第三步：等待下牌，領取牌照文件等

牌照申請預計完成時間：4-6個月

申請MTR所需的資料

1、股東/UBO/董事的認證和簽名護照。

2、股東/UBO/董事的公用事業(yè)賬單，說明居住地址，不超過3個月。

3、股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過3個月。

4、英文簡歷。

5、乙方律師的授權委托書（POA），用于提交申請，并代表客戶在愛沙尼亞金融部門行事，經(jīng)認證和加注。

6、董事證明，經(jīng)公證、翻譯成英語的高等教育文憑的附加文件。

“雖然馬耳他被吹捧為數(shù)字加密貨幣的中心，并且享有引入新監(jiān)管的聲譽（**、外匯等），但他們的加密貨幣監(jiān)管似乎缺乏堅實的基礎。回顧此前各行業(yè)在該國的監(jiān)管方式，這里也并不是很有前景。”

提供的服務

●協(xié)助客戶

●盡職調(diào)查與KYC；

●設立公司；

●資質(zhì)及風險評估；

●運作方案評估；

●金融工具測試（FIT）；

●遞交申請并完成其他簡單要求 ；

●準備許可證（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申請文件并提交給愛沙尼亞金融部門；

●準備虛擬貨幣錢包服務許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請文件并提交給愛沙尼亞金融部門；

●公司內(nèi)部AML/KYC程序準備（愛沙尼亞語和英語）；

●在申請執(zhí)照過程中，金融部門提供律師協(xié)助；

●將受益人文件翻譯成愛沙尼亞語以供申請；

●協(xié)助準備電子居住（國家費用100歐元單獨支付）。