目前的 DeFi 項(xiàng)目主要建立在以太坊公鏈，以太坊本身的市值已經(jīng)在 180 億美金左右，僅僅在以太坊生態(tài)，DeFi 都將是一個(gè)不小于百億美金的市場(chǎng)。

DeFi 項(xiàng)目可分為：穩(wěn)定幣、去中心化交易所、支付、指數(shù)產(chǎn)品、金融衍生品包括借貸市場(chǎng)和預(yù)測(cè)市場(chǎng)等。

DeFi 項(xiàng)目的核心是：通證化一切資產(chǎn)，隨時(shí)隨地交易。

關(guān)鍵詞拆開(kāi)看：

【通證化】不管鏈上原生資產(chǎn)、還是鏈下資產(chǎn)，都以通證的形式流通；

【一切資產(chǎn)】資產(chǎn)的概念將進(jìn)一步擴(kuò)張。不只是**、石油、黃金、產(chǎn)權(quán)等真實(shí)資產(chǎn)上鏈；以預(yù)測(cè)市場(chǎng)為例，任何事件都可以通過(guò)「對(duì)賭」的形式包裹成鏈上資產(chǎn)賦予流動(dòng)性，創(chuàng)造收益和風(fēng)險(xiǎn)。

【隨時(shí)隨地交易】區(qū)塊鏈賬本 24 小時(shí)無(wú)休；沒(méi)有準(zhǔn)入門(mén)檻和身份、地理限制。

前半句「通證化一切資產(chǎn)」是現(xiàn)在各種 DeFi 金融衍生品項(xiàng)目做的事。開(kāi)辟細(xì)分的通證化市場(chǎng)，并為之設(shè)計(jì)一套自由公平的玩法。

后半句「隨時(shí)隨地交易」則是去中心化交易平臺(tái) / 協(xié)議負(fù)責(zé)的事。

前者為后者提供應(yīng)用場(chǎng)景；后者為前者支持流量入口。

DeFi 的流量入口，誰(shuí)的需求，誰(shuí)來(lái)供給？

這些流量入口本質(zhì)上就是一個(gè)輕量級(jí)的去中心化交易所（DEX）：只處理與自己項(xiàng)目相關(guān)的交易就足夠。

但即使是輕量級(jí) DEX，也不是 DeFi 項(xiàng)目方能「順手」就做好的事。

因?yàn)榻灰姿且粋€(gè)需要強(qiáng)運(yùn)營(yíng)和經(jīng)驗(yàn)的事兒。自己從頭搭建交易平臺(tái)的開(kāi)發(fā)和運(yùn)營(yíng)成本過(guò)高。

所以，項(xiàng)目方會(huì)選擇利用已有的開(kāi)源技術(shù)來(lái)集成所需要的交易平臺(tái)。

DeFi 項(xiàng)目方需要樣的去中心化交易開(kāi)源技術(shù)呢？

去中心化交易平臺(tái)的核心部件是：訂單簿、撮合系統(tǒng)、結(jié)算合約。分別對(duì)應(yīng)前端、后端和合約層。

DeFi 項(xiàng)目對(duì)自家流量入口的需求是：

前端的訂單簿和 UI 自定義、自管理；

后端的撮合，和結(jié)算合約利用現(xiàn)有開(kāi)源技術(shù)，以達(dá)到少的開(kāi)發(fā)成本和*的交易體驗(yàn)。

那么，現(xiàn)在對(duì)于這樣的交易系統(tǒng)的市場(chǎng) 供給有些呢？

以交易的撮合和結(jié)算在鏈上 / 鏈下來(lái)劃分交易模式。

撮合引擎在鏈上 / 鏈下導(dǎo)致了交易效率的高低；

結(jié)算在鏈上 / 鏈下決定了資金的安全性

中心化交易所，因?yàn)橘Y產(chǎn)不在鏈上，無(wú)法和智能合約交互而無(wú)緣 DeFi。

去中心化交易所，都將資金結(jié)算放在鏈上，以資金的去托管化來(lái)實(shí)現(xiàn)安全性。而對(duì)撮合的不同處理，衍生出 3 種不同的交易模式：

①【鏈上模式】鏈上撮合引擎，問(wèn)題是貴 慢。

②【Open 模式】鏈下靠訂單廣播，用戶(hù)搶單。導(dǎo)致「訂單沖突」和「搶先交易」問(wèn)題。

③對(duì)于用戶(hù)來(lái)講，所謂「去中心」交易需要的是資金托管的去中心，而不是撮合的「去中心」。對(duì)于撮合，要的是率、高流動(dòng)性。

項(xiàng)交易技術(shù)，能夠*化的促進(jìn)流動(dòng)性，帶來(lái)*的交易體驗(yàn)，才是 DeFi 產(chǎn)品的終選擇。

DeFi 產(chǎn)品相對(duì)于傳統(tǒng)金融，根本優(yōu)勢(shì)不是更高的收益、更低的風(fēng)險(xiǎn)；

而是不局限于誰(shuí)來(lái)交易、交易、時(shí)間交易、在兒交易，以此帶來(lái)的無(wú)限流動(dòng)性。

所以，一切對(duì) DeFi 流動(dòng)性造成摩擦的技術(shù)，終將被淘汰。

在給 DeFi 淘金者賣(mài)水的生意里，誰(shuí)的水流動(dòng)性*，生意就屬于誰(shuí)。

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